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Contas e Formas de Pagamento

O módulo de Contas e Formas de Pagamento do LedogPRO permite gerenciar todas as contas bancárias e meios de pagamento utilizados pela sua empresa. Esta poderosa ferramenta possibilita um controle completo sobre as finanças, simplificando o processo de recebimento e oferecendo uma visão clara da situação financeira.

Contas e Formas de Pagamento

Visão Geral​

O sistema permite cadastrar diferentes contas bancárias e associar diversas formas de pagamento a cada uma delas. Isso oferece:

  • Organização financeira: Separação clara de receitas por contas e meios de pagamento
  • Controle detalhado: Gestão de taxas, custos e prazos de recebimento
  • Visibilidade: Acompanhamento de saldos e movimentações

Contas Bancárias​

As contas bancárias representam os destinos finais onde seu dinheiro é depositado, como contas correntes, carteiras digitais ou caixas físicos.

Lista de Contas​

A tela principal do módulo apresenta todas as contas cadastradas em formato de cards, exibindo:

  • Nome da conta: Identificação personalizada (ex: "Banco XYZ - Conta Corrente")
  • Saldo atual: Valor disponível na conta
  • Moeda: Unidade monetária utilizada (padrão: BRL - Real Brasileiro)
  • Formas de pagamento: Lista de métodos de pagamento associados à conta

Cadastrando uma Nova Conta​

Para adicionar uma nova conta bancária:

  1. Acesse a página de contas em Financeiro > Contas
  2. Clique no botão Adicionar nova Conta
  3. Preencha o formulário com:
    • Nome da conta: Identificação clara (ex: "Nubank Pessoa Jurídica")
    • Moeda: Selecione a moeda (padrão: BRL - Real Brasileiro)
  4. Clique em Salvar

Após a criação, você será redirecionado para a tela de detalhes da conta, onde poderá adicionar formas de pagamento.

Detalhes da Conta​

Ao clicar em uma conta da lista, você acessa a tela de detalhes, que exibe:

  • Informações básicas: Nome, saldo atual, moeda e data de criação
  • Formas de pagamento: Lista de todos os métodos de pagamento associados

Esta tela permite gerenciar as formas de pagamento vinculadas à conta específica.

Organização Eficiente

Recomendamos criar contas separadas para diferentes instituições financeiras ou tipos de recebimento. Por exemplo, uma conta para pagamentos físicos (dinheiro, cartão na maquininha) e outra para pagamentos online.

Formas de Pagamento​

As formas de pagamento são os métodos pelos quais seus clientes pagam pelos serviços, como cartão de crédito, débito, PIX, dinheiro, etc.

Cadastrando uma Nova Forma de Pagamento​

Para adicionar uma forma de pagamento a uma conta:

  1. Acesse a tela de detalhes da conta desejada
  2. Clique no botão Nova na seção de Formas de Pagamento
  3. Preencha o formulário com:
    • Nome: Identificação clara (ex: "Cartão de Crédito Parcelado")
    • Código: Abreviação ou identificador único (ex: "CC_PARCELADO")
    • Permite Parcelamento: Marque se esta forma permite dividir o pagamento
    • Taxa (%): Percentual cobrado por transação ou parcela
    • Custo por transação: Valor fixo cobrado por operação
    • Dias para recebimento: Prazo médio para compensação do valor
  4. Clique em Salvar
Taxas e Custos

Preencha corretamente os campos de taxa e custo, pois eles afetarão diretamente a lucratividade e os relatórios financeiros. Estes valores são utilizados para calcular o valor líquido de cada transação.

Editando uma Forma de Pagamento​

Para modificar as informações de uma forma de pagamento:

  1. Na tela de detalhes da conta, clique na forma de pagamento que deseja editar
  2. Altere os campos necessários no formulário
  3. Clique em Salvar para confirmar as mudanças

Excluindo uma Forma de Pagamento​

Caso precise remover uma forma de pagamento:

  1. Na tela de detalhes da conta, clique na forma de pagamento
  2. No modal de edição, clique no botão Excluir
  3. Confirme a ação no diálogo de confirmação
Atenção

A exclusão de uma forma de pagamento é irreversível. Se houver transações associadas a esta forma, considere apenas desativá-la alterando seu status, em vez de excluí-la completamente.

Configuração Recomendada​

Para uma gestão financeira eficiente, recomendamos a seguinte estrutura:

Contas Básicas​

  1. Caixa físico: Para pagamentos em dinheiro
  2. Conta bancária principal: Para recebimentos via transferência, PIX, boleto
  3. Maquininha de cartão: Para pagamentos com cartão presencial

Formas de Pagamento Comuns​

Para cada conta, configure as formas de pagamento apropriadas:

Caixa Físico​

  • Dinheiro (taxa 0%, recebimento imediato)

Conta Bancária​

  • PIX (taxa 0%, recebimento imediato)
  • Transferência bancária (taxa 0%, recebimento em 1 dia)
  • Boleto bancário (taxa fixa, recebimento em 2-3 dias)

Maquininha de Cartão​

  • Cartão de Débito (taxa ~2%, recebimento em 1-2 dias)
  • Cartão de Crédito à vista (taxa ~3%, recebimento em 30 dias)
  • Cartão de Crédito parcelado (taxa ~3% por parcela, recebimento escalonado)

Integração com o Sistema​

As contas e formas de pagamento se integram com outros módulos do LedogPRO:

  • Fechamento de check-ins: Ao finalizar um atendimento, selecione a forma de pagamento utilizada
  • Relatórios financeiros: Visualize receitas separadas por conta e forma de pagamento
  • Conciliação bancária: Compare os valores recebidos com os registrados no sistema

Melhores Práticas​

Para otimizar o uso deste módulo:

  1. Mantenha taxas atualizadas: Revise periodicamente as taxas e custos para garantir precisão
  2. Use códigos claros: Crie códigos de forma de pagamento intuitivos para facilitar relatórios
  3. Separe por finalidade: Crie contas específicas para diferentes tipos de operação
  4. Documente particularidades: Use o campo de nome para incluir informações importantes sobre cada forma de pagamento
  5. Considere os prazos: Leve em conta os dias para recebimento no planejamento de fluxo de caixa
Dica de Conciliação

Crie uma forma de pagamento separada para cada bandeira de cartão (Visa, Mastercard, etc.) se elas tiverem taxas ou prazos diferentes, facilitando a conciliação com os extratos da operadora de cartão.